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客戶可以選擇以美金或港幣購買香港保險，但一般會推薦兌換較方便的美金。很多客戶會把以美金計價的香港保險作為自己資產的對沖，若是人民幣未來持續升值，則自身的資產肯定會升值，這些資產則無傷大雅；而若人民幣匯率發生巨大的變動或者其他國內因素變化，那麼離岸的美元資產則可能會起到避險的作用。若是在保費繳付期人民幣持續升值，未來交付的保費實際也越來越少。
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重疾險和醫療住院險等，只需要國內認可醫院（主要是各大城市的三甲醫院以及部分私家醫院）出具的就診記錄和發票，連同醫生簽字的賠償申請，交給客戶經理完成賠償申請。期間，人無需飛赴香港。
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保險公司會開出支票給客戶。
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任何一份香港有效的保險合同，所有的簽字都會在香港完成。客戶須親自到達保險公司位於香港的辦公室，帶齊所需文件如身份證、港澳通行證、小孩的疫苗證明等，即日可辦妥。
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第一年的保費可以直接用信用卡支付。續保的保費，目前可以通過兩種方式完成：1. 在香港開一個銀行帳戶，這樣會方便繳付未來的保費以及收取賠償或紅利資金；2. 依然通過信用卡網上支付續保保費，此方式需收取手續費。
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一經在香港合法投保，客戶將來的售後和理賠服務均無需親自到香港保險公司辦理。全權由負責的代理提供服務。客戶也可透過公司網址，瞭解自己帳戶資料，或隨時致電保險公司查詢保單事宜。
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客戶與保險公司的分歧，通常由香港保險業索償侷協調處理，儘量減少訴訟情況，保險代理。如果因為公司出錯，影響索償，會由客戶的保險代理向公司提出申訴，保障客戶權益。
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“根據香港法例第41章保險公司條例，任何在香港獲授權之保險公司，在香港推介人壽保險均屬合法，不論銷售對象是香港本地人士，外國人士或中國內地人士。”（摘自保險業監理處復函 檔桉號INS/ADM/7/1) 香港保險簽署地在香港為合法保單，簽署地在香港境外為非法保單。香港特區政府“保險業監理處”是香港保險業的政府主管行政部門。內地居民（大陸居民）在香港簽單的合法保單，跟香港本地人簽訂的保單，權益是完全相同的。
保險索償投訴局於1990年2月成立，宗旨乃為個別保單持有人或其受益人提供有效免費管道，協調及排解他們與投訴局會員公司就個人保單而引致的索償糾紛。過去數年，由於非香港居民與本地（香港）購買保單的數量顯著增加，理事會決定由2013年5月1日起，將服務範圍擴展至非香港居民（所有境外人士，例如中國，日本，臺灣東南亞等地區的客戶）。
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對於人壽保險，香港政府對於香港保險業的監管非常嚴格，每出售一份，香港保險監理處都會要求香港保險公司把該份保單80%價值的資產維持在香港，以便更好的保障投保人的利益。如果在香港有人壽保險公司經營不善，瀕臨危機，香港政府即會出面，讓有財政實力的保險公司兼併該保險公司，保障香港出售的人壽保單不受損失。香港政府也正在設立香港人壽保險再保險基金，用以擔保香港出售的每一份人壽保單。
